Pagos fallidos o disputados
Al terminar este artículo sabrá qué hacer cuando una tarjeta es rechazada y qué hacer cuando el banco de un cliente disputa un cobro que usted ya recibió.
Un pago que falló
Una tarjeta rechazada aparece donde se intentó. En Facturación › Pagos › Transacciones el Estado de la fila dice Fallido; en la factura está en Registros de Pago de la misma forma. Una fila fallida es historial, no dinero — nunca cuenta para el Saldo Pendiente de la factura, así que la factura sigue Enviada y el saldo sigue adeudado.
Vuelva a cobrar:
- En campo, el técnico ve el rechazo en el teléfono y la misma pantalla ofrece enviarle al cliente un enlace de pago por correo. Si el banco reportó la tarjeta guardada como inutilizable, la aplicación la desactiva para no volver a intentarla.
- Desde la oficina, envíe un enlace de pago con Crear enlace de pago en la factura, o reciba un pago en efectivo o cheque.
- Un cobro de suscripción que falló se reintenta solo durante los días siguientes; si sigue fallando, al cliente se le envía por correo un enlace para pagar ese periodo y a usted se le notifica.
Otros estados que puede ver: Pendiente es un pago todavía en curso; Autorizado es una tarjeta aprobada pero aún no capturada; Anulado es una autorización liberada sin cobro. Ninguno requiere acción suya.
Un pago que fue disputado
Una disputa — un contracargo — es el cliente pidiéndole a su banco que revierta un pago con tarjeta. El banco retira el dinero mientras decide, y usted tiene oportunidad de responder.
- Abra Facturación › Pagos › Disputas. Un distintivo en la pestaña cuenta las disputas que todavía esperan su respuesta, y la página mantiene ese conteo al día mientras la tiene abierta.
- Cada fila muestra la Fecha, el Monto, el Motivo — Fraude, Calidad, Consulta, Administrativo o Técnico —, el Estado (Consulta, Pendiente, Ganada o Perdida), la Respuesta y Responder Antes De. Una fecha de Responder Antes De a menos de tres días se muestra en rojo con una marca de advertencia.
- Haga clic en una fila para abrirla. Verá el ID del Caso, la Moneda, cuándo fue Creada y la Evidencia que ha subido hasta ahora.
- Mientras la Respuesta diga Requiere Respuesta, tiene dos botones:
- Subir Evidencia — un JPEG, PNG o PDF de menos de 1 MB: la factura firmada, fotos de antes y después, la confirmación de la reserva del cliente, un hilo de mensajes. Suba un archivo a la vez; cada uno aparece como Procesando y luego Aceptada o Fallida. Suba todo lo que sostenga su caso antes del plazo.
- Aceptar Disputa — usted acepta que el cliente debe tener el dinero. Tras una confirmación es definitivo: el monto vuelve al titular de la tarjeta y el caso se cierra.
- Pasado el plazo, la Respuesta dice Respondida o Aceptada, y el Estado pasa a Ganada o Perdida cuando el banco decide. No se le pide nada más.
Conviene saber
- El dinero. Un monto disputado se descuenta de una liquidación posterior, y ganar lo devuelve por la misma vía — vea el movimiento en la pestaña Liquidaciones.
- La factura sigue Pagada. Una disputa no reabre la factura, igual que un reembolso; si pierde y quiere cobrar de nuevo, eso es una factura nueva.
- Prevenirlas. La mayoría de las disputas son un cliente que no reconoció el cargo. Una factura enviada con conceptos claros resuelve la mayoría antes de que empiecen, y un reembolso ofrecido a tiempo sale más barato que una disputa perdida.
- Quién. Subir evidencia y aceptar requieren edición de facturación — Administrador y Contabilidad. Cualquiera con acceso a facturación puede leer la pestaña.